בית השקעות הינו גוף עסקי שמטרתו יצירת רווחים מרביים עבור הלקוחות שלו. הלקוחות של בתי השקעות הינם אנשים פרטיים, עסקיים או חברות, שהחליטו להפקיד את כספם בבית ההשקעות ולאפשר למנהלי הבית לבצע עבורם כל פעולה פיננסית שתניב להם רווחים.

למה בתי השקעות?
על מנת לבצע השקעה נכונה ומושכלת, לא מספיק שיש בידי המשקיע הון פנוי המחפש השקעה. השקעה נכונה ונבונה כדאי לבצע אחרי בחינה מדוקדקת של שוק המניות וחשיבה אסטרטגית באשר למטרות ההשקעה. במטרות אין בכוונה למטרה האחת המובנת מאליה, שהיא לעשות כסף. הכוונה כאן למניות או ניירות הערך שיהיו מניות המטרה של ההשקעה.

בחינה מהסוג שהוזכר לעיל, כדאי לבצע בעזרת יועץ השקעות מקצועי. אבל, ישאל השואל, יועץ השקעות יש גם בבנק. אז למה לפנות אל בתי השקעות?

שתי סיבות עיקריות תומכות בהחלטה לפנות אל בתי השקעות: האחת היא העמלות היקרות שנוטלים הבנקים בכל הקשור לשמירה על ניירות הערך שלנו. עמלות אלה הן גבוהות ובמידה רבה לא מוצדקות. בתי השקעות אמנם נוטלים דמי ניהול, אבל אלה נמוכים באופן משמעותי ממה שנוטלים הבנקים.

סיבה אחרת היא שבתי השקעות הם גופים המתמחים בסוגים מסוימים של השקעה. בחירה של בתי השקעות משמעה הבעת אמון באופי ההחזקות של בית ההשקעות ובדרך שבה הוא משקיע את כספי האנשים שלו.

סוגי התמחות של בתי השקעות:
בתי השקעות שונים מתמחים בסוגים שונים של ניירות ערך וכלים פיננסיים. יש בתי השקעות המתמחים במניות ואגרות חוב סולידיות. בתי השקעות אחרים מתמחים במניות נדל"ן. ואחרים מזוהים יותר עם שוק הסחורות. יחד עם זאת, אין הדבר אומר שישנה זהות מוחלטת עם סוג מניות וכל בית השקעות מנהל את תיק ההשקעות שלו בהתאם לניתוחים של האנליסטים ובהתאם להמלצות שלהם.

בתי ההשקעות בישראל מביאים עבור הלקוחות שלהם תשואות טובות בדרך כלל, ומאידך דמי ניהול תיקים שהם גובים אינם גבוהים יחסי לתשלום שהבנקים גובים. כמו כן מאפשרים בתי השקעות רבים ללקוחות שלהם לבחור מסלולי השקעה ואת רמת הסיכון אליה הם מעוניינים להיות חשופים, לאחר התייעצות עם יועצי ההשקעות במקום.